Descripción
La finalidad de este curso es establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de aquello establecido por la legislación vigente en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
1) Disponer de un curso que pueda servir de guía para prevenir que LA EMPRESA sea víctima de la acción de inescrupulosos que buscan legitimar, a través de la red aseguradora, capitales provenientes del tráfico de drogas, de grupos terroristas o de otras actividades ilícitas.
2) Velar a fin de impedir que las operaciones de LA EMPRESA se lleven a cabo con o sobre fondos provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el Blanqueo de Capitales, bien sea para ocultar la procedencia ilícita de dichos fondos o bien para asegurar su aprovechamiento por cualquier persona.
3) Generar un flujo permanente de información confiable que es puesta a disposición de las autoridades competentes, facilitando, de esta manera, sus labores de investigación, inteligencia y análisis financieros destinados a la lucha contra el lavado de dinero y los negocios ilícitos vinculados a éste.
Duración
El alumno podrá comenzar el una vez formalizada su matriculación. El curso es impartido por tutores profesionales y tiene una duración de 20 horas.
Metodología
Durante el desarrollo del Curso Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, el alumno irá asimilando el contenido teórico de las sesiones de estudio, encontrándose al final de cada una con una serie de ejercicios prácticos, cuestionarios y evaluaciones que pondrán a prueba lo aprendido y servirán para afianzar los conocimientos adquiridos.
A quien va dirigido
El curso está dirigido Público en general, sin conocimientos previos sobre retoque de fotografías, interesados en aprender a dominar este medio.
Certificación
Será necesaria la realización de todos y cada uno de los ejercicios, prácticas, test, etc. que se puedan presentar durante el Curso Prevención en blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, incluyendo los que el docente pueda añadir.
Además se requiere la presentación del proyecto final de curso, finalizado con la competencia que se exige. Finalmente, serán fundamentales las calificaciones obtenidas y la impresión personal del profesor. Cumplidos los términos anteriores, el alumno recibirá el diploma acreditativo de su capacitación .
Temario
Unidad 1 – Consideraciones generales
Introducción
Definiciones
Proceso del blanqueo de capitales – Etapas
Unidad 2 –Normativa
Disposiciones legales internacionales
Disposiciones legales nacionales
Obligaciones normativas
Infracciones y régimen sancionador
Unidad 3- Normas de actuación Órganos internos de prevención
Introducción
Comité de prevención del blanqueo de capitales
Unidad operativa de prevención del blanqueo de capitales
Representante ante el Servicio Ejecutivo SEPBLAC
Unidad 4 – Política de admisión de clientes
Clientes no aceptados-rechazados
Clientes de inicio o mantenimiento de relación condicionada
Clientes que no son sujetos obligados de la norma PBC
Unidad 5 – Identificación y conocimiento del cliente
Identificación del cliente
Conocimiento del cliente
Unidad 6 – Detección de operaciones sospechosas
Detección descentralizada
Detección centralizada
Unidad 7- Análisis de operaciones sospechosas
Apertura del proceso de análisis
Análisis del caso
Resultado del análisis
Propuesta de comunicación de operación sospechos
Unidad 8- Comunicación de operaciones
Reporting sistemático
Solicitudes de información del SEPBLAC
Comunicación al SEPBLAC de operaciones sospechosas
Solicitudes de colaboración de otras actividades
Unidad 9- Temática específica
Abstención de ejecutar operaciones sospechosas
Deber de confidencialidad
Conservación de la documentación
Formación
Medios informáticos
Declaración S1
Modelo B3
Transferencias moneygram
Unidad 10- Anexos
Relación de paraísos fiscales y territorios no cooperantes
Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
Carta informativa para clientes – Sujeto Obligado de Régimen General
Carta informativa para clientes – Sujeto Obligado de Régimen Especial
Catálogo ejemplificativo de operaciones con riesgo
Cuestionario: Cuestionario
Cuestionario: Cuestionario final
